开云下载网址本基金还将靠近以下独到风险-开云(中国)Kaiyun·体育官方网站-登录入口

发布日期：2025-12-02 04:07    点击次数：90

                                        编制日历：2024年11月08日                    送出日历：2024年11月11日           本撮要提供本基金的病信赖息，是招募发挥书的一部分。           作出投资决定前，请阅读无缺的招募发挥书等销售文献。 一、 居品概况 基金简称      东谈主保红利智享羼杂        基金代码        022211 基金简称A     东谈主保红利智享羼杂A       基金代码A       022211 基金简称C     东谈主保红利智享羼杂C       基金代码C       022212           中国东谈主保财富管制有限 基金管制东谈主                     基金托管东谈主       中国光大银行股份有限公司           公司                           上市往还所及上 基金合同见效日   -                           暂未上市                           市日历 基金类型      羼杂型             往还币种        东谈主民币 运作神色      广打绽开式           绽开频率        每个绽开日 基金司理      运转担任本基金基金司理的日历              证券从业日历 周剑        -                           2017年03月22日           《基金合同》见效后，勾通20个处事日出现基金份额抓有东谈主数目动怒200东谈主或           者基金财富净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期论说中给以披 其他        露；勾通60个处事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个处事日内向中           国证监会论说并建议科罚决议，如抓续运作、改革运作神色、与其他基金合           并或者间隔基金合同等，并在6个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   注：本基金为偏股羼杂型基金。 二、 基金投资与净值推崇 （一）投资见地与投资策略   请投资者阅读《招募发挥书》第九部分了解凝视情况               本基金主要投资于红利主题相关优质上市公司，通过数目化模子精选个 投资见地           股，在严格收敛风险的前提下，力图杀青基金财富的长期升值。               本基金的投资鸿沟为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上           市的股票（包含主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、           存托凭据、内地与香港股票阛阓往还互联互通机制下允许投资的章程鸿沟内的 投资鸿沟           香港聚合往还所上市的股票（简称：“港股通方向股票”）、债券（国债、央           行单子、金融债、场地政府债、政府解救债、政府解救机构债、企业债、公司           债、证券公司短期公司债、可改革债券（含可分离往还可转债）、可交换公司          债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、公开辟行的次级债）、财富支          抓证券、银行进款（包括合同进款、如期进款、见告进款）、同行存单、货币          阛阓器用、债券回购、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法例或中国证          监会允许基金投资的其他金融器用(但须恰当中国证监会相关章程)。            本基金还不错根据相关法律法例的章程参与融资业务。            如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适          当门径后，不错将其纳入投资鸿沟。            本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票财富（含存托凭据）占基金          财富的比例为60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相关股票财富的比          例不低于非现款基金财富的80%，投资于港股通方向股票的比例不逾越一起股          票财富的50%；每个往还日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需          交纳的往还保证金后，保抓不低于基金财富净值5%的现款或者到期日在一年以          内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股          指期货、股票期权、国债期货过甚他金融器用的投资比例依照法律法例或监管          机构的章程实践。            如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例收敛，基金管制东谈主在履          行顺应门径后，不错诊治上述投资品种的投资比例。            （1）红利主题界定            本基金要点投资于高分成的上市公司，本基金所界说的红利主题相关股票          是指爽直以下等1）项和第2）项中任一项条目，且爽直第3）项的上市公司发          行的股票：1）中证红利指数成份股和备选成份股；2）在往常2年中，至少有1          次分成（包括现款股利和股票股利）且往常2年的股息率处于阛阓前50%；3）          谋划景色细腻的非ST及非*ST股票。将来跟着计策、法律法例、行业措施或者          行业准则等发生变化，红利主题相关上市公司可能会发生变动。在不改变基金 主要投资策略          投资见地及风险收益特征的前提下，基金管制东谈主在履行顺应门径后，不错对红          利主题的界定方法进行变更，并在招募发挥书更新中公告。            （2）量化选股策略            （3）组合优化策略            （4）存托凭据投资策略            （5）港股投资策略          投资策略；6、国债期货投资策略；7、股票期权投资策略；8、财富解救证券          投资策略；9、证券公司短期公司债投资策略；10、参与融资业务的投资策略。 功绩比较基准     中证红利指数收益率×90%+银行活期进款税后利率×10%            本基金为羼杂型基金，其长期平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 风险收益特征   金，高于债券型基金和货币阛阓基金。            本基金如投资港股通方向股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资             方向、阛阓轨制以及往还法则等互异带来的独到风险。 （二）投资组合伙产建树图表／区域建树图表 无。 （三）自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 无。 三、 投成本基金波及的用度 （一）基金销售相关用度 以下用度在认购／申购／赎回基金进程中收取： 东谈主保红利智享羼杂A 用度类型    份额（S）或金额（M）/抓有期限（N）      收费神色/费率      备注         M认购费         M≥500万                   1000.00元/笔         M申购费（前   100万≤M收费）     200万≤M        M≥500万                   1000.00元/笔         N赎回费         N≥180天                   0.00% 东谈主保红利智享羼杂C 用度类型    份额（S）或金额（M）/抓有期限（N）      收费神色/费率      备注         N赎回费     7天≤N        N≥30天                    0.00%   注：投资东谈主重迭认/申购，须按每次认/申购所对应的费率层次差别计费。A类基金认购用度、申 购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的阛阓推行、销售、登记等各项用度。赎回 用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份额时收取。对抓有期限 少于7日的份额收取的赎回费应全额计入基金财产，除此之外按赎回费总数的25%归入基金财产，其 余用于支付阛阓推行、销售、登记和其他必要的手续费。 认购费C：C类基金份额不收取认购用度，但从本类别基金财富上钩提销售服务费。 申购费C：C类基金份额不收取申购用度，但从本类别基金财富上钩提销售服务费。 （二）基金运作相关用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别              收费神色/年费率或金额      收取方 管制费                        1.20%   基金管制东谈主和销售机构 托管费                        0.20%   基金托管东谈主 销售服务 费C 审计用度                           -   司帐师事务所 信息露出                                -   章程露出报刊 费         讼师费、诉讼费和仲裁费，基金份额抓有         东谈主大会用度，基金的证券、期货、股票期         权往还用度，基金的银行汇划用度，基金 其他用度    的相关账户开户及赞理用度，因投资港股         相关服务机构         通方向股票而产生的各项合理用度，按照         国度探讨章程和《基金合同》商定，不错                在基金财产中列支的其他用度。     注：1、本基金往还证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金财富扣除。 终推行金额以基金如期论说露出为准。 （三）基金运作玄虚用度测算     注：本基金合同未见效。 四、 风险揭示与病笃教唆 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。     投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募发挥书》等销售文献。     本基金的风险主要包括：     （1）计策风险     （2）利率风险     （3）再投资风险     （4）购买力风险     （5）信用风险     （6）公司谋划风险     （7）经济周期风险   （8）财富解救证券风险   （1）通过内地与香港股票阛阓往还互联互通机制投资于港股通股票的风险   本基金的投资鸿沟包括内地与香港股票阛阓往还互联互通机制允许生意的港股通方向股票，除 与其他投资于境内阛阓股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还将靠近以下独到风险，包括但不 限于：   （A）香港证券阛阓与内地证券阛阓法则互异的风险。香港证券阛阓与内地证券阛阓存在诸多差 异，本基金参与港股通往还需校服内地与香港相关法律、行政法例、部门轨则、措施性文献和业务 法则，对香港证券阛阓有所了解。以上情形可能增多本基金的投资风险。   （B）股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方扣问分析论说的不雅点、 很是往还情形等原因引起股价较大波动。此外，港股阛阓实行T+0反转往还机制，且个股涨跌幅不设 收敛，加之香港阛阓结构性居品和生息品种类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到偶然事 件影响可能推崇出更为剧烈的股价波动，由此增多本基金净值的波动风险。   （C）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在功绩不稳当、股价波动性较大、阛阓流动性较 差等风险，若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能增多。   （D）股份数目、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化大，股票价钱低，可 能存在大比例折价供股或配股、往往分拆吞并股份的行为，投资者抓有的股份数目、股票面值可能 发生大幅变化，由此可能增多本基金的投资风险。   （E）停牌风险。与内地阛阓比拟，香港阛阓股票停牌轨制存在一定互异，港股股票可能出现长 时期停牌阵势，由此可能增多本基金的投资风险。   （F）径直退市风险。与内地阛阓比拟，香港阛阓股票往还莫得退市风险警示、退市整理等安排， 相关股票存在径直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金将靠近无法络续通过港股通生意相关股 票的风险。此外，港股通股票退市后，中国证券登记结算有限职责公司通过香港结算络续为本基金 提供的退市股票格式抓有东谈主服务可能会受限。以上情况可能增多本基金的投资风险。   （G）交收轨制带来的风险。香港证券阛阓与内地证券阛阓在证券资金的交收期安排上存在互异， 香港证券阛阓的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金东谈主民币账户的周期比内地证券阛阓要长，此外 港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨等发生蔓延往还。因此，本基金可能靠近卖出港股后资 金不成实时到账，而变成支付赎回款日历比正常情况延后而带来流动性风险。   （A）港股通法则变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票阛阓往还互联互通机制投资于 香港阛阓，在阛阓参加、投资额度、可投资对象、税务计策等方面齐有一定的收敛，何况此类收敛 可能会不休诊治，这些收敛成分的变化可能对本基金参加或退出当地阛阓变成进犯，从而对投资收 益以及正常的申购赎回产生径直或转折的影响。   （B）港股通股票鸿沟受限及动态诊治的风险本基金不错通过港股通生意的股票存在一定的鸿沟 收敛，且港股通股票名单会动态诊治。关于被调出的港股通股票，自诊治之日起，本基金将不得再 行买入。以上情形可能对本基金带来不利影响。   （C）基金净值波动风险。在内地与香港股票阛阓往还互联互通机制下，只消内地和香港两地均 为往还日且大要爽直结算安排的往还日才为港股通往还日，存在港股通往还日不连贯的情形，而导 致基金所抓的港股组合在后续港股通往还日开市往还中聚拢体现阛阓反映而变成其价钱波动顿然增 大，进而导致本基金所抓港股组合在财富估值上出现波动增大的风险。   （D）往还失败及往还中断的风险。在内地与香港股票阛阓往还互联互通机制下，港股通往还存 在逐日额度收敛，本基金可能靠近逐日额度不及而往还失败的风险。若香港联交所与内地往还所的 证券往还服务公司之间的报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致15分钟以上不成申报和撤废申 报的往还中断风险；   （E）无法进行往还的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，香港证券 阛阓将可能停市，投资者将靠近在停市时间无法进行港股往还的风险；出现内地证券往还服务公司 认定的往还很是情况时，将可能暂停提供部分或者一起港股通服务，本基金将靠近在暂停服务时间 无法进行港股通往还的风险。   （F）汇率风险。在内地与香港股票阛阓往还互联互通机制下，港股的生意所以港币报价、东谈主民 币支付，本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险；同期，由于在往还时期内提交订单依据的港币 买入参考汇率和卖出参考汇率，并未便是最完毕算汇率，最完毕算汇率为相关机构日终笃定的数值。 此外，若因汇率大幅波动等原因，可能会导致本基金的账户透支风险。因此，本基金靠近汇率波动 的不笃定性风险，由此可能增多本基金的风险。   （G）往还价钱受限的风险。港股通股票不建设涨跌幅收敛，但根据联交所业务法则，适用阛阓 波动诊治机制的港股通股票的生意申报可能受到价钱收敛。此外，关于适用收市竞价往还的港股通 股票，收市竞价往还时段的生意申报也将受到价钱收敛。以上情形可能增多本基金的投资风险。   （H）港股通轨制下对公司行为的处理法则带来的风险。本基金因所抓香港证券阛阓股票权益分 派、改革、上市公司被收购等情形或者很是情况，所取得的港股通股票除外的香港联交所上市证券， 只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分拨或者改革等情形取得的香港联交所上市 股票的认购权益在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、转 换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相关权益，但不得通过港股通买入 或卖出。本基金存在因上述法则，利益得不到最大化甚而受损的风险。   （I）结算风险。香港结算机构可能因顶点情况存在无法托福证券和资金的结算风险；另外港股 通境内结算实施分级结算原则，本基金可能靠近以下风险：因结算参与东谈主未完成与中国结算的聚拢 交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托福或处置；结算参与东谈主对本基金出现交收爽约导致本基 金未能取得应收证券或资金；结算参与东谈主向中国结算发送的探讨本基金的证券划付指示有误的导致 本基金权益受损；其他因结算参与东谈主未校服相关业务法则导致本基金利益受到损伤的情况。   除上述风险外，本基金投资内地与香港股票阛阓往还互联互通机制允许生意的香港证券阛阓股 票，还可能靠近的其他风险，包括但不限于：   （A）本基金的绽开日为上海证券往还所、深圳证券往还所的往还日，但若该往还日为非港股通 往还日，则基金管制东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务，投资东谈主可能无法进行申购与赎回；   （B）因港股通往还当日额度使用完毕而暂停或住手摄取买入申报，或者发生证券往还服务公司 等机构认定的往还很是情况并决定暂停提供部分或者一起港股通服务，或者发生其他影响通过股票 阛阓往还互联互通机制进行正常往还的情形，本基金可能发生断绝或暂停申购，暂停赎回或降速支 付赎回款的情形，可能影响投资东谈主的申购以及份额抓有东谈主的赎回。 或聘请不将基金财富投资于港股，基金财富并非势必投资港股。   （2）股票期权投资风险   流动性风险：由于股票期权合约宽阔，往还较为溜达，股票期权阛阓的流动性一般较期货阛阓 要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量爱戴，抓有这些股票期权的投资者容易遭受无法 成交、平仓出局的步地。   价钱风险：股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权益金，风险具有笃定性。股票期权卖方 的价钱风险不定，不外其所收取的权益金不错提供相应保护，当发生亏蚀时，不错对消部分损失。   操气派险：操气派险是指由于管制不善或者轨制实践出现问题等原因所导致的风险。股票期权 当作一种生息品，天然不错用来管制风险，但若使用失当，也会产生普遍损失。   （3）国债期货投资风险   本基金的一部分财富将可能投资于国债期货，国债期货阛阓的风险类型较为复杂，波及面广， 具有放大性与可驻扎性等特征。其风险主要有由利率波动原因变成的阛阓价钱风险、由宏不雅成分和 计策成分变化而引起的系统风险、由阛阓和资金流动性原因引起的流动性风险、由往还轨制不完善 而激励的轨制性风险以及由本事系统故障及操作空幻变成的本事系统风险等。   （4）股指期货投资风险   本基金可投资股指期货，股指期货摄取保证金往还轨制，由于保证金往还具有杠杆性，当出现 不利行情时，股价指数轻飘的变动就可能会使投资东谈主权益遭受较大损失。股指期货摄取逐日无欠债 结算轨制，若是莫得在章程的时期内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来要害损失。   （5）财富解救证券（ABS）的投资风险   财富解救证券（ABS）是一种债券性质的金融器用，其向投资者支付的本息来自于基础财富池产 生的现款流或剩余权益。与股票和一般债券不同，财富解救证券不是对某一谋划实体的利益要求权， 而是对基础财富池所产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以财富信用为解救的证券，所靠近 的风险主要包括往还结构风险、多样原因导致的基础财富池现款流与对应证券现款流不匹配产生的 信用风险、阛阓往还不活跃导致的流动性风险等。   （6）新股申购风险   本基金可参与新股申购，新股刊行计策、新股刊行机制等影响新股刊行的成分变动将会影响本 基金的风险收益水平；新股配售比例、中签率的不笃定性，或其他发售神色的不笃定性以及上市后 阛阓推崇的不笃定性使得本基金的投资收益不笃定性有增多的风险。   （7）投资于存托凭据的风险   本基金的投资鸿沟包括存托凭据，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所靠近的共同风险外， 本基金还将靠近中国存托凭据价钱大幅波动甚而出现较大亏蚀的风险，以及与中国存托凭据刊行机 制相关的风险，包括存托凭据抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权益等方面存 在互异可能激励的风险；存托凭据抓有东谈主在分成派息、诓骗表决权等方面的颠倒安排可能激励的风 险；存托合同自动敛迹存托凭据抓有东谈主的风险；因多地上市变成存托凭据价钱互异以及波动的风险； 存托凭据抓有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓 续信息露出监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他 风险。 （二）病笃教唆   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。基金管制东谈主依照恪称牵累、淳厚信用、严慎奋发的原则管制和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金居品贵寓撮要信息发生要害变更的，基金管制东谈主将在三个处事日内更新，其他信息发生变 更的，基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确赢得基金的相关信息，敬请同期柔软基金管制东谈主发布的相关临时公告等。 五、 其他贵寓查询神色   以下贵寓详见基金管制东谈主网站   网址：http://fund.piccamc.com 客服电话：400-820-7999   （1）基金合同、托管合同、招募发挥书   （2）如期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说   （3）基金份额净值   （4）基金销售机构及探讨神色   （5）其他病笃贵寓 六、 其他情况发挥   无。